לדעת איך התיק שלכם עומד מול השוק

למנהלי תיקים ולסוכני ביטוח פנסיוני שרוצים להראות ללקוחות שלהם השוואה אובייקטיבית מול השוק, וגם למשקיעים פרטיים המנהלים תיק השקעות בעצמם ורוצים לדעת איפה הם עומדים — בלי קשר לאיזה בית השקעות, בנק או פוליסת חיסכון דרכם מתבצע הניהול בפועל.

כן. המערכת לא צריכה גישה לחשבון שלכם — מספיק שתזינו את הביצועים בפועל של התיק כדי לקבל השוואה מלאה מול מדדי הייחוס, כולל התחשבות בדמי הניהול שאתם משלמים.

זו בדיוק המטרה של המערכת: להשוות בין הביצועים בפועל של התיק שלכם — בין אם הוא מנוהל על ידכם, על ידי מנהל תיקים או דרך בית השקעות — לבין מה שהיה קורה למדדי ייחוס מוכרים באותה תקופה בדיוק, כשגם דמי הניהול נלקחים בחשבון.

הפרש קטן באחוזי דמי הניהול, לאורך שנים, מצטבר לסכומים משמעותיים בתשואה הסופית. המערכת מאפשרת לראות בבירור כמה חיסכון בעלויות ניהול היה משנה את התוצאה בפועל, על אותה תקופה ואותו הרכב תיק בדיוק.

הנתונים זמינים ברציפות החל משנת 2016 ועד היום, ומתעדכנים אוטומטית מדי יום עבור כל מדדי הייחוס והשוקים הרלוונטיים.

לא. המערכת היא כלי ניתוח והשוואה בלבד — היא מציגה נתונים היסטוריים ותרחישי סטרס לצורך קבלת החלטה מושכלת, ואינה מהווה ייעוץ השקעות או המלצה לפעולה כלשהי.